Marzo, 2023
Jamber Rodriguez
Key Account Manager - Deep Comply - By Deepia
El Compliance en Chile comprende varias vías que complementan en sí una línea de cumplimiento generalizado. En esta oportunidad -específicamente- profundizaremos en el ámbito y las leyes en temas de “Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del terrorismo”
Como sabemos el ente fiscalizador en esta materia es la Unidad de análisis financiero (UAF), expuesto en la Ley N° 19.913 , partiendo de este punto, a continuación detallaremos organizadamente cómo está pensado y establecido este modelo de cumplimiento.
1- Funciones estratégicas de la UAF:
Fiscalización de las circulares generadas y la Ley N° 19.913
Difusión de información de carácter público
Inteligencia financiera
Capacitación a los sujetos obligados a reportar a la UAF
Cooperación interinstitucional a través del trabajo conjunto y convenios de intercambio de información con entidades públicas y privadas.
Cooperación internacional a través de acuerdos o memorándum de entendimientos bilaterales o multilaterales para el intercambio de información de inteligencia financiera.
2- Informes o reportes generados por la UAF:
Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), enviados por las personas naturales y jurídicas, públicas y privadas, señaladas en el artículo 3 de la Ley N° 19.913 (inciso 1 y 6)
Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE), enviado por las personas naturales y jurídicas del sector privado, señaladas en el artículo 3 de la Ley N° 19.913 (inciso 1)
Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE), enviadas por el servicio nacional de aduanas.
Consultas del Ministerio Público
Consultas de las unidades de inteligencia financiera extranjeras.
Intercambio de información (por convenios de cooperación o memorándum de entendimiento)
3- Proceso preventivo y sancionatorio en el Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del terrorismo:
3.1- Actividades preventivas, personas naturales y jurídicas (estipulado en la Ley N° 19.913 artículo 3 )
3.2- Actividades de Detección, proceso de inteligencia financiera aplicado por la UAF, en base a los informes o reportes generados en las actividades preventivas.
3.3- Envío de informes por parte de la UAF, de inteligencia financiera al Ministerio Público con indicios de Lavado de activos o Financiamiento del terrorismo.
3.4- Apertura de proceso de Investigación Penal por parte de Fiscalía y organismos policiales.
Desarrollado este proceso preventivo normado en la ley, es importante resaltar que esto es vital a la hora de saber con quiénes se establecen lazos comerciales en la actualidad, hay responsabilidades indirectas que pueden afectar el correcto funcionamiento de una empresa que ha cuidado su reputación y su sostenibilidad.
Por eso es importante contar con herramientas y softwares que hacen un monitoreo y seguimiento constante de todos nuestros stakeholders, partners o clientes. Estamos en una era tecnológica, donde cada día se hace más complejo ubicar información delicada y esencial para el quehacer de nuestras empresas. Adecuarse a los nuevos sistemas de todos los entes reguladores y sus leyes puede significar un desgaste de tiempo e inversiones significativas en desarrollo interno de sistemas que tienen que pasar por procesos de ensayo y error.
Hoy ponemos a tu disposición una herramienta dinámica, intuitiva y fácil de usar, desarrollada para el monitoreo y seguimiento del compliance de toda tu cadena de valor, para que así puedas tener una gestión de riesgo transparente y completa.
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